AIを活用したFinTechのRefine Intelligenceが、合法的な顧客取引を判断し銀行が不審な活動に注力するために$13Mを調達

イスラエルのフィンテックスタートアップであるRefine Intelligenceが、合法的な顧客取引を区別し、銀行が不審な活動に注力できるよう支援するためのAIを利用して$13Mを調達しました。Refine Intelligenceは、銀行が使用するマネーロンダリング監視技術によってしばしば検知される取引について、顧客に関連情報（取引に使用された資金の出所など）を求めることで、誤った警報を防いでいます。また、実際の顧客活動のデータセットでAIを訓練し、顧客の話が真実である場合に自動的に認識することができます。同スタートアップによると、銀行は偽のマネーロンダリング警報の調査に多くのリソースを割いています。これは、現在銀行が使用している監視技術が、家の売却、中古車の購入、大学の授業料の支払いなど、多くの正当な理由を持つ取引であっても、顧客口座の異常を検知するトランザクション監視アラートを受け取るためです。

この資金は、Glilot Capital PartnersとFin Capitalが主導し、SYN Ventures、Valley Ventures（Valley Bankのコーポレートベンチャーキャピタルアーム）、その他の参加者によって調達されました。

Refine Intelligenceの共同創設者兼CEOであるUri Rivnerは、「銀行はかつて顧客の生活物語を知っていたため、パーソナライズされた金融サービスを提供することができるスーパーパワーを持っていました。銀行業務がオンラインで行われ、対面でのやり取りが大幅に減少する中、銀行の顧客行動に対する理解は限定的です。Refine Intelligenceは、その重要なコンテキストを復元し、銀行が"良い人々を捕まえる"、つまり完全に合法的な顧客取引によって引き起こされる偽の警報を特定し、実際の疑わしい活動にエネルギーを集中させることを可能にします」と述べています。