FinTechのPonteraが、GeoWealth社との提携により保有口座管理へのアクセスを拡大

フィンテック企業のPonteraは、より多くのファイナンシャルアドバイザーが保有する退職金口座の顧客資産を管理できるようにするため、提携を続けています。最新の提携先は、顧客資産80億ドルを誇る新興のターンキー資産管理プロバイダー、GeoWealth社です。の技術は、401(k)、403(b)、健康貯蓄口座、変額年金などの保有口座のデータを取り込み、顧客の財務をより包括的に把握することができるようにするもです。他の口座アグリゲーターとは異なり、Pontera（旧社名：FeeX、2月に8000万ドルを調達後ブランド名を変更）は、アドバイザーがこれらの口座で利用可能な投資オプションを確認し、安全に取引を行う機能を提供します。Ponteraを利用している6億ドルのRIA、ソブリン・ファイナンシャル・グループのプリンシパル、Chuck Failla氏は、「資産の大部分を保有口座に置いている顧客にとって、これは特に役立つ。別のカストディアンの別の口座に入り、取引を行うことができると考えるのは、冒涜に等しいが、それは可能だ」と述べています。以前は、Failla氏は顧客と一緒に保有口座にログインし、顧客が自分で執行するよう推奨する必要がありました。

アドバイザーがコンプライアンスでつまずかないようにするための障壁があります。例えば、アドバイザーは分配金を要求したり、電子メールなどの顧客情報を変更したり、受益者を更新したりすることはできません。顧客は適切な認証を行い、Ponteraはこれを利用して口座にアクセスします。ログイン情報はアドバイザーの手に渡らず、サイバーセキュリティの責任からも解放されます。また、顧客に代わって口座にログインする必要がないため、アドバイザーはカストディルールのようなものが発生するのを避けることができます。

J.P. Morgan Asset Managementが2021年に行った調査では、確定拠出年金加入者の62％が退職金計画を完全に引き継ぎたいと考えていることがわかりました。ラッセル・インベストメントの別の調査では、専門家が口座を管理することで、年間3％のリターンが向上することが分かっています。「ファイナンシャル・アドバイザーがいれば、401(k)は他のすべての資産と一緒に管理されるはずです」と、ponteraチーフ・ビジネス・オフィサーのDavid Goldmanは述べています。

GeoWealthでは、この統合により、TAMPが保有する口座のデータを運用資産と一緒に提供し、パフォーマンス報告や請求に反映させることができるようになりました。GeoWealth社の最高執行責任者であるJack Hannah氏は、「アドバイザーにとっての価値は2つある」と述べています。「すべての人が1つの場所にいることは、それだけで価値があります。その上にPonteraを重ね、これらの保有資産に対して真にハンズオンできる能力があれば、（アドバイザーは）ずっと早く起こるべき変化を起こすことができるのです」