メキシコのTudiがThetaRay AMLテクノロジーと契約

AIを活用した取引監視技術のリーディングプロバイダーであるThetaRayは、モバイルアプリを通じてデジタル金融コミュニティを実現するTudiが、メキシコでの取引を金融犯罪から監視するためにThetaRayのクラウドベースAMLソリューションを選択したことを発表しました。Stella Techのテクノロジー企業であるTudiは、請求書の支払い、送金、トップアップ、エンターテイメントサービス、政府料金などのエンドユーザーの取引ニーズを解決するワンストップアプリケーションで、メキシコの決済市場のキャッシュレスサービスへの移行を支援しています。また、このアプリケーションは、販売店の店頭で消費者とコミュニティ・ブランドとの関わりを促進します。

本契約により、ThetaRayはTudiに、マネーロンダリング、麻薬取引、テロ資金調達、人身売買など、既知および未知の犯罪パターンを含む高度な金融犯罪の初期兆候を検出できるAI搭載の取引監視用SONAR SaaSソリューションを提供する予定です。これにより、Tudiはフィンテックを規制するメキシコの新法（LRITF）に準拠したサービスを提供し、信頼性の高い安全な決済サービスでビジネスを成長させることができます。

Tudiの製品担当副社長であるAndrés Adame Guajardoは、次のように述べています。「メキシコの規制当局は、ノンバンクの決済事業者に対し、マネーロンダリングを防止できる高度なAMLシステムの運用を要求しています。当社は、コンプライアンスを遵守し、当社の業務に課題とリスクをもたらすメキシコでのAMLシナリオを一歩先に進めることができる、実績あるソリューションを探していました。ThetaRayの技術は、低コストで便利なデジタル金融サービスによって、銀行口座を持たないメキシコの人々にサービスを提供するという当社のビジョンを実現するのに役立ちます。若い世代はテクノロジーに躊躇することなく、デジタルプラットフォームによって、より強力な金融プレーヤーとなり、現金主義経済を縮小し、最新の金融サービスの利用によって経済的繁栄を高めることができます。」

世界銀行によると、メキシコでは成人の37％しか口座を持たず、デジタル決済を行ったことも受けたこともあるのは32％に過ぎず、いずれも同程度の発展レベルの国の数字を大きく下回っています。

ThetaRayのCEOであるMark Gazitは、次のように述べています。「Tudiは、デジタル金融サービスのリーダーであり、十分なサービスを受けていない経済プレーヤーに革新的なサービスを提供することで、金融包摂を促進することに貢献しています。ThetaRayの高度で効果的なAI駆動型AML技術により、これらのサービスも金融パートナーや規制当局から信頼されるようになります。また、ThetaRayのAIソリューションは、取引監視のプロセス全体を効率的かつ効果的にし、顧客満足度の向上、コンプライアンスコストの削減、安全・安心な決済によるリスクカバー率の向上を実現します。」

ThetaRayの受賞歴のあるSONARソリューションは、人間のバイアスに代わる独自のAIである人工知能の直感に基づいており、システムに異常を認識する力を与え、全く新しい類型など、通常の行動以外の未知なるものを発見します。これにより、フィンテックや銀行はリスクベースのアプローチを導入して、真に疑わしい行動を効果的に特定し、複雑で国境を越えた取引経路を含む顧客アイデンティティの全体像を把握することができます。これにより、既知および未知のマネーロンダリングの脅威を迅速に発見することができます。