FintechのDivilo、AML等の金融犯罪対策でThetaRayと提携

Fintech Diviloは、マネーロンダリングや制裁措置違反などの金融犯罪対策のために、AIベースのトランザクション監視ソリューションプロバイダーのThetaRayと提携しました。この契約の一環として、ThetaRayはDiviloにSaaSベースのマネーロンダリング（AML）取引監視および制裁リストスクリーニングのプラットフォームであるSONARソリューションをクロスボーダーと国内の両方の決済に提供します。

ThetaRayのSONARソリューションは、人間のバイアスに代わる独自のAI、人工知能の直感に基づき、異常を認識し、新しい類型を含む通常の行動の外にある未知のものを発見することができます。このソリューションにより、フィンテックや銀行は、複雑で国境を越えた取引経路を含め、疑わしい行動を効果的に特定し、顧客アイデンティティの全体像を作成するためのリスクベースのアプローチを実施することができます。プレスリリース情報にあるように、これにより、既知および未知のマネーロンダリングの脅威を迅速に発見し、ルールベースのソリューションと比較して偽陽性を最大99%まで低減することができます。

Diviloは、中小企業や自営業者に100％デジタル金融サービスを提供しているため、ThetaRayのSONARシステムは、巧妙なマネーロンダリング活動の初期兆候の検出に役立つと考えられ、Diviloが国際展開を図る際に「信頼できる、確実な」決済サービスを提供することが可能になります。

Diviloの代表者は、消費者がデジタル決済を採用し、現金取引を減らす傾向にあることから、機動性の向上、ユーザー体験の改善、高いセキュリティ対策、透明性、簡便性を提供することで決済・回収プロセスを変えることを目指すと述べています。この目標を基本に、フィンテックは、ThetaRayのAMLソリューションを活用することで、関係ネットワークを拡大し、国際的に展開することが可能になると考えています。AI検知サービスは、強化されたカバレッジと正確なアラートの両方を提供すると考えられており、これにより、ビジネス目標に集中できるようになります。

ThetaRayの関係者は、今回の提携について、AIソリューションは取引監視プロセスに効率と効果をもたらし、同時に顧客体験を改善し、コンプライアンスコストを削減し、安全で確実な決済を通じてリスクカバーを拡大するのに役立つと助言しています。