Ponteraとモーニングスターが統合契約締結し、モーニングスター・オフィスとPonteraプラットフォームが統合

金融テクノロジー企業のPontera（旧社名：FeeX）は、モーニングスター株式会社と統合契約を締結し、同社のソフトウェア製品「モーニングスター・オフィス」を使用するファイナンシャルアドバイザーが、顧客の投資口座に関する家計簿や報告書を作成できるようにしたと発表しました。Ponteraは、401(k)、403(b)、HSAなどを含む退職金口座および保有口座の取引、管理、監視を可能にします。モーニングスター・オフィスとPonteraプラットフォームのユーザーは、モーニングスター・オフィスでこれらの資産に関するデータを閲覧し、パフォーマンスや集計レポート、さらには保有口座の請求書を表示できるようになりました。

Ponteraの最高経営責任者（CEO）であるDave Goldmanは、次のように述べています。「今回の統合により、アドバイザーは、Ponteraを通じて顧客資産の管理・取引を行い、モーニングスター・オフィスを通じて必要な家計データを入手し、レポートを作成することができます。この統合により、より多くのアメリカ人が長期的な退職後の目標を達成できるようになるとともに、アドバイザーが顧客体験を向上させ、業務を効率化できるよう支援します。アメリカ人の財産の半分以上は、401(k)のような雇用主が提供する確定拠出年金口座で保有されていますが、これまでアドバイザーがコンプライアンスを守り、安全かつ合理的な方法で管理することは困難でした。そのため、顧客は自分の選んだ受託者アドバイザーからこれらの口座に関する支援を受けられないことが多く、退職金積立に悪影響を与える可能性がありました。退職金口座の専門的な管理は、手数料を差し引いたリターンを毎年3.3%も増幅させることができるという研究結果が出ています。アドバイザーは長年、保有資産の管理の重要性を説いてきました。特に401(k)口座では、アドバイザーが保有資産、投資ラインナップ、手数料を把握できないことが多く、また、アドバイザーが顧客に代わって簡単に取引を行うことができないため、この傾向は顕著です。

モーニングスター ウェルスマネジメント ソリューションズ グループの戦略的パートナーシップ担当ディレクターであるVincent Florackは、「Ponteraとの統合により、モーニングスター オフィスプラットフォームを利用する独立系アドバイザーが、401(k)や退職金口座の管理、世帯管理、報告を通じて顧客により深いレベルのサービスを提供できるようになることをうれしく思っています。この統合により、当社のアドバイザーは、全体的なアドバイスの価値を示す新たな機会を得るとともに、業務効率化によりアドバイザーの時間を節約し、顧客へのサービスに充てることができるようになります」