融資業務AIのLama AI、Tax Guardと提携しIRS税務記録の取得・照合を自動化

Lama AIは、Cogency Global傘下のTax Guardとの提携により、米国内国歳入庁（IRS）由来の税務記録を商業融資の業務フローに組み込む仕組みを提供します。Tax Guardが取得する税務トランスクリプトをLama AIの融資プラットフォームに連携し、記録の取得から申請者の提出書類との照合までを自動化します。融資判断に必要な情報を効率よく整えながら、与信判断に対する人間の監督を維持する設計です。

AIエージェントは、金融機関ごとの方針に沿って税務記録の確認を開始できる段階を判断し、必要な説明書類やIRSのForm 8821を作成します。アップロード済みの申告書情報を利用することで、手入力や住所などの不備を減らします。承認が完了するとTax Guardへの注文を自動で開始し、返却されたIRSの記録と申請者の申告書を照合します。不一致は担当者の確認対象として示され、AIが単独で融資可否を決めるものとしては説明されていません。

発表元は、この連携によって手作業を95％、一連の処理時間を80％削減できるとしています。ただし、測定条件や対象件数は公開文に記載されておらず、すべての金融機関で同じ効果が得られることを示す数値ではありません。両社は、信頼できる税務データと業務自動化を組み合わせ、確認作業の遅延や照合ミスを減らすことを目指します。Lama AIは、銀行がより幅広い事業者へ効率よく融資を提供できるよう、既存の審査方針と人間の判断を中心に据えた運用を支援するとしています。

Lama AIについて
Lama AIとは、2022年に設立された事業融資向けAI企業です。Omri YacubovichとRan Magenが共同創業しました。地域金融機関向けに、申込受付、書類収集、審査準備、契約締結、融資後の管理を支援する基盤を提供します。金融機関の審査方針や監督体制を維持しながら、複数の手作業を一連の業務フローとして自動化する点が特徴です。銀行や信用組合が中小企業をより適切に理解し、公正で透明性のある資金供給を広げられるよう支援することを掲げています。