インドで投資信託アドバイスとデジタル資産管理サービスを提供するWealthTechの"PowerUp Money"がSeries Bで$10Mを調達

PowerUp Moneyは、Flourish Venturesがリードし、Peak XV Partners、Accel、Blume Ventures、Kae Capital、8i Ventures、DeVCも参加したSeries Bで$10Mを調達しました。

インド・ベンガルールに拠点を置く投資信託のアドバイスとデジタル資産管理サービスを提供するウェルステックプラットフォームのPowerUp Moneyは、150万人以上のユーザーが、同社のプラットフォームで総額2兆5,000億ルピーを超える投資信託ポートフォリオを管理・追跡しています。また、調査・分析に基づく投資信託のアドバイスを提供する有料サブスクリプションサービス「Elite」は、開始から1年未満で有料会員数が10万人を突破したとしています。

同社は今回、より包括的なファイナンシャルプランニング体験を提供するため、AIを活用したデジタル資産アドバイザリーサービス「Elite Prime」を導入しました。

Elite Primeは、投資家の財務目標、リスク許容度、既存の保有資産を評価し、資産配分、積立投資プラン(SIP)、一括投資、ポートフォリオのリバランス、資金引き出し戦略を提案します。また、ポートフォリオの不足部分を特定し、金、銀、海外投資などの資産への分散投資を提案することもできます。

AIウェルスコーチとパーソナルアシスタントは、ユーザーが提案内容を理解し、十分な情報に基づいて意思決定できるよう支援することを目的としています。

これにより、従来型の資産管理サービスを利用する経済的余裕がない投資家にも、個別最適化されたアドバイスを届けられるようになります。

PowerUp Moneyは、運用管理型資産アドバイザリーサービス「Infinite」の拡大も目指しています。同サービスは、ファイナンシャルプランニング、ポートフォリオ構築、複数資産クラスへの配分、継続的なポートフォリオ管理を、専任の人間のアドバイザーによるサポートと組み合わせて提供します。

同社によると、Infiniteは提供対象を限定された顧客層に絞っているにもかかわらず、サービス開始から約9カ月で運用資産残高(AUM)が約50億ルピーに達しました。今回の調達資金を活用し、より多くの投資家が同サービスを利用できるようにすることも優先事項の一つです。

今回の事業拡大は、インドの投資信託市場が持続的に成長する中で進められています。

インド投資信託協会(AMFI)によると、業界全体の運用資産残高(AUM)は2026年9月末時点で82兆6,400億ルピーに達し、10年前の15兆8,000億ルピーから大幅に増加しました。

また、2026年9月の積立投資プラン(SIP)による月間投資額は3,249億ルピーに達し、定期的かつ長期的な投資が普及していることを示しています。

投資家の関心の高まりを背景に、ウェルステック分野では資金調達がさらに活発化しています。

債券投資プラットフォームのWint Wealthは1月にSeries Bで25億ルピーを調達し、資産管理会社のCentricityは8月に28億ルピーを確保しました。また、AIを活用したアドバイザリーサービスを開発するスタートアップのNovelty Wealthも、3月に$1.4MのSeedを発表しました。

しかし、成長には固有の課題も伴います。デジタル投資アドバイスを提供するプラットフォームは、顧客基盤を拡大する中でも、助言の適切性、透明性、規制遵守を維持しなければなりません。

インド証券取引委員会(SEBI)は2月に投資アドバイザー向けの改訂版マスターサーキュラー(統合規制通達)を発行し、投資アドバイスを規律する規制の枠組みを強化しました。

「AIによって、従来のウェルスマネージャーに近い、はるかに包括的なサービス体験をデジタルで提供することが可能になります。」とPowerUp Moneyの創業者兼CEOのPrateek Jindalは述べています。