ThetaRay、Screenaの買収でAIによる金融犯罪検出を革新

ThetaRayは、AIを駆使した金融犯罪検出技術のリーディングカンパニーであり、ヨーロッパの次世代スクリーニング企業Screenaを買収したと発表しました。この買収は、ThetaRayの独自技術への継続的な投資を示し、銀行、フィンテック、規制当局が最先端のAIソリューションを使用して金融犯罪を検出できるようにするという使命を再確認するものです。Screenaは、金融機関が不正行為者を正当な関係者に影響を与えずに阻止するのを支援します。同社は、個人、企業、その他のエンティティを多くの制裁リストに照合してスクリーニングを行い、国際法と規制の遵守を確保しながら、グローバル貿易を促進し、信用を保護し、金融セキュリティを提供します。

ThetaRayは、6大陸の40か国以上で展開されており、SantanderやPayoneer、Travelexを含む100以上の金融機関によって使用されているクラウドベースのエンドツーエンドの金融犯罪検出プラットフォームを提供しています。この戦略的買収により、Screenaの先進的なクラウドベースのAI駆動スクリーニングソリューションがThetaRayの製品スイートに正式に組み込まれ、金融機関に取引および顧客スクリーニングリスクの全体像を提供します。ThetaRayのクライアントは、マネーロンダリング、テロ資金供与、麻薬密輸など、さまざまな種類の金融犯罪を検出できます。最近では、現代奴隷制との闘いに向けた世界的な取り組みの一環として、Santander UKはThetaRayと連携し、人身売買を検出するための先進技術を導入しました。この共同努力は、2024年6月のデジタルトランスフォーメーションアワードで「人身売買および現代奴隷制検出のためのデータの最良利用」として高く評価されました。ThetaRayの製品スイートは、金融機関が複雑な規制要件を迅速かつ効果的に遵守できるようにし、シームレスな顧客オンボーディングと取引の流れを実現し、さまざまなビジネスラインでの成長を促進します。

ThetaRayのCEOであるPeter Reynoldsは、「Screenaの買収は、私たちが提供する最先端AI機能を強化し、金融犯罪との戦いを支援する中で大きな節目となります。銀行、フィンテック、規制当局が財務犯罪を効果的に特定できるエンドツーエンドプラットフォームを提供するという使命を進めます」と述べています。

ThetaRayの会長でJVPの創設者であるErel Margalit氏は、「国際的なクロスボーダー支払いと、ヨーロッパとアフリカ、南アメリカ、米国およびその他多くの地域間のビジネスは、AIと先端技術を利用して取引とその背後の人々が信用できることを確保する必要があります」と述べています。

ScreenaのCEOであるCédric Iggiotti氏は、「ThetaRayとの統合は、スクリーニング、トランザクションモニタリング、および顧客リスク評価の組み合わせの真の可能性を明らかにしました。これにより、金融犯罪検出能力が大幅に向上しました」と述べています。