プロフェッショナルな401(k)管理PonteraとWealthspire Advisorsが提携し、顧客の退職計画をサポート

退職貯蓄者が信頼する金融アドバイザーからプロフェッショナルな401(k)管理を受けられるよう支援するフィンテック企業Ponteraは、独立系登録投資顧問会社であるNFPの企業であるWealthspire Advisors LLCとのパートナーシップを発表しました。この提携により、WealthspireはPonteraのプラットフォームを活用し、401(k)管理の能力を拡大し、より多くの顧客が彼らの全財務生活を最適化するのを支援します。

Wealthspireは12州に22の拠点を持ち、そのエンティティを通じて約205億ドルの資産を管理しています。Ponteraを活用することで、クライアントの資格情報を一切扱うことなく、退職プランアカウントのリバランスを単一のインターフェイスで実現できるようになりました。

WealthspireのCEOであるMike LaMenaは、「私たちは常に退職プラン資産を顧客の財務未来の重要な部分と見なしてきました」と述べています。「私たちが成長するにつれて、顧客のニーズの複雑さも増しています。さまざまな退職プランアカウントとプロバイダーをサポートする私たちの努力は、それらのニーズに合わせなければなりません。Ponteraのバックオフィススイートへの追加は、より多くの顧客に包括的なポートフォリオ管理を提供するための新たな効率を生み出します」と語っています。

PonteraのプラットフォームはSOC 2 Type IIおよびISO 27001に準拠しており、以下のような運用改善をサポートしています。
- 統合されたビューでの徹底したアカウント分析とリバランス
- 自動的なターゲットアロケーションのドリフト分析と通知
- レビューとリバランス活動の全監査記録
- クライアントの資格情報の保管を排除することによるリスクと複雑性の削減
- PonteraとWealthspireが優先するポートフォリオ管理プラットフォームであるEnvestnet | Tamaracとの統合による、世帯レベルでのポートフォリオの監視、レポーティング、課金の合理化

「Wealthspireが401(k)やその他の退職プラン資産に対してすでに構築している堅牢な機能は、クライアント価値の最大化への情熱を明確に示しています。この分野のWealthspireの運用を強化するための提携により、アドバイザーは顧客により良い退職結果を提供できるようになります。」と、Ponteraのエンタープライズ副社長であるPeter Nolanは述べています。今日、雇用主がスポンサーするプランアカウントは、労働者の退職貯蓄の最大の部分を占めており、BlackRockの2023年の退職に関するレポートによると、退職計画のために金融アドバイザーを利用している職場の貯蓄者は45%に上ります。この研究はまた、職場プランアカウントを専門家が管理することを好む人々の割合が2022年と比較して21%増加したことも報告しています。

Ponteraについて
Ponteraは、金融アドバイザーが401(k)、403(b)などの退職プランアカウントを含む外部保有アカウントでの資産の管理、バランス調整、レポート作成を可能にすることで、何百万ものアメリカ人がより良い退職を迎えられるよう支援する使命を持つフィンテック企業です。このプラットフォームは、多くのアカウントタイプで機能し、既存のポートフォリオ管理ツールとシームレスに統合して、アドバイザーが顧客の財務成果を改善するのを支援するように設計されています。Ponteraは2012年に設立され、ニューヨーク市に本社を置いています。